LOGO-ONISEP.jpg

Gestionnaire de patrimoine

Métier Mise à jour le 30 juillet 2026

Métier qui recrute ?

Pas de besoin de recrutement – Source : Cléor

Constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées aux attentes de sa clientèle, le ou la gestionnaire de patrimoine est spécialiste de l'investissement sur mesure et possède une expertise en ingénierie patrimoniale ; avec de solides connaissances en économie, finance, fiscalité et droit.

Activités

Après avoir étudié le patrimoine (assurance-vie, placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission) dont dispose son client, le ou la gestionnaire de patrimoine lui propose une gamme sur-mesure d'investissements possibles pour le faire fructifier. Il ou elle peut travailler dans les banques, les compagnies d'assurances ou chez les notaires. Certains professionnels exercent sous statut libéral comme conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Pour pérenniser leur activité, ils doivent alors constamment développer leur clientèle constituée de particuliers ou d'entreprises. Une expérience bancaire ou commerciale préalable est nécessaire.

Qualités requises

Une large palette de savoirs

Pour fournir des conseils de qualité, le ou la gestionnaire de patrimoine possède des connaissances pointues dans de multiples domaines : économie, fiscalité, droit de la famille, immobilier, produits bancaires et assurantiels. Il ou elle connaît le degré de risque des produits ou opérations suggérés à ses clients et clientes. Son rôle d'intermédiaire lui permet de proposer la solution la mieux adaptée à chaque situation.

Sens de l'écoute et réactivité

Ce ou cette spécialiste doit écouter les demandes de chacun et chacune, et en faire une analyse fine. Savoir expliquer clairement les stratégies élaborées est ensuite nécessaire. Beaucoup de rigueur est attendu dans le suivi des dossiers à gérer, d'autant qu'il faut faire part d'éventuelles opportunités à saisir. Dynamisme et réactivité sont donc de mise. Pour développer sa clientèle, des connaissances en marketing peuvent être utiles.

Salaire

80% des salariés gagnent entre
1900 €
et
4200 €
net par mois auquel peuvent s'ajouter des avantages (primes, tickets restaurants...) (Source : Cléor)

La fiche métier sur le web

ONISEP France Travail Cléor

Ressources

Pour tester un métier, rien de tel qu’une découverte sur le terrain ! Selon sa situation, plusieurs propositions existent pour vivre une immersion dans une entreprise, une collectivité, une association.

Collégien, lycéen, étudiant

  • Les stages de découverte professionnelle : ils permettent de passer 1 à 5 jours en entreprise, pendant les vacances scolaires. Ils ne sont pas obligatoires.
  • Les stages réalisés dans le cadre d’une formation (3ème, seconde, etc.). Leur durée est variable. Ils peuvent être nécessaires pour valider une formation.

Consulter les offres de stages

En fonction du projet, il existe d’autres possibilités de tester un métier. Par exemple, la 3ème prépa métiers est une année de cursus dédiée à la construction d’un projet professionnel dans laquelle la découverte métier prend une part importante. L’apprentissage, en alternant temps de formation et temps de travail en entreprise, est également une manière de vraiment confirmer un projet sur la durée (attention, il ne s’agit pas de s’engager à la légère avec un employeur !)

Demandeur d’emploi, salarié

Les stages réalisés dans le cadre d’une formation. Leur durée est variable. Ils peuvent être nécessaires pour valider une formation.

Consulter les offres de stages

Les périodes d’immersion en entreprise. Elles sont notamment réalisables sous la forme de périodes de mise en situation en milieu professionnel (PMSMP). Dans ce cas, elles sont d’une durée maximum d’un mois.

Tester un métier, c’est aussi rencontrer et échanger avec des personnes qui exercent le métier.

Les forums et salons métiers permettent d’aller à la rencontre de ces professionnels.

Agenda

Plusieurs sites proposent de mettre en relation des personnes qui se questionnent sur un métier avec des professionnels qui exercent ce métier : ExplorJob, JobIRL, Myfuture.

Pour être accompagné dans vos démarches, rencontrez un conseiller près de chez vous.

Formations et diplômes

Pour devenir gestionnaire de patrimoine, il faut généralement avoir suivi des études supérieures en économie. Les formations de niveau bac + 5 offrent des spécialisations en finance ou banque-finance, par exemple. Plusieurs voies sont possibles : universités, grandes écoles. master mention finance diplôme du programme grande école de l'emlyon master mention droit des assurances master mention monnaie, banque, finance, assurance diplôme de l'Institut d'études politiques de Grenoble diplôme de l'Institut d'études politiques de Lille diplôme de l'Institut d'études politiques de Strasbourg diplôme de l'Institut d'études politiques d'Aix-en-Provence diplôme du programme grande école de l'INSEEC diplôme en comptabilité et gestion financière diplôme du programme grande école de l'EBS Paris master mention gestion de patrimoine

Où se former ?

Voir l'offre de formation sur Côté Formations
Pour être accompagné dans vos démarches, rencontrez un conseiller près de chez vous
Ce métier s'exerce dans les secteurs suivants :
  • Banque - Assurances
Pour repérer des entreprises qui pourraient recruter :
Voir La bonne boîte France Travail Voir La bonne alternance France Travail Consulter les offres d’emploi sur Nos Talents Nos Emplois Consulter les offres de stages sur Nos Talents Nos Emplois
Pour être accompagné dans vos démarches, rencontrez un conseiller près de chez vous

D'autres métiers de la banque, des assurances et de l'immobilier

Tout voir