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Chargé / Chargée de clientèle banque
Métier qui recrute ?
Le chargé ou la chargée de clientèle banque suit les comptes et les demandes de ses clients et clientes, leur propose des solutions adaptées et les conseille. C'est un métier à la fois technique et commercial.
Découvrir le métier
Activités
La chargée ou le chargé de clientèle banque conseille et accompagne ses clients sur leurs finances : crédit, découvert, placements, etc. Ils peuvent suivre une clientèle de particuliers (entre 100 et 700!) ou d'entreprises, mais en général, les débutants commencent par les particuliers. Soumis à des objectifs commerciaux, ils utilisent leur talent de persuasion pour vendre de nouveaux produits ou conquérir des clients, grâce à des conseils personnalisés. La formation en alternance est idéale pour accéder à ce métier qui permet d'évoluer dans le secteur. Pour une clientèle de particuliers, un diplôme bac + 2 ou bac + 3 suffit. Pour se voir confier un portefeuille de grandes entreprises, mieux vaut viser un bac + 5.
Qualités requises
Bon contact
La force du conseiller ou de la conseillère ? Sa capacité à nouer de bonnes relations avec la clientèle et à recueillir des informations personnelles. Bien connaitre le client ou la cliente (mariage, divorce, enfants ou encore projets d'achat immobilier), permet de proposer des solutions adaptées à ses besoins. Relativement autonome, le chargé ou la chargée de clientèle sait prendre des initiatives et des décisions.
Goût du défi
Répondant à des objectifs chiffrés, le conseiller ou la conseillère doit faire signer des contrats sans pour autant forcer la main et perdre la confiance de sa clientèle. Cela nécessite du savoir faire, de la pédagogie, le sens commercial et de la réactivité pour s'adapter. L'écoute et le pouvoir de conviction sont des qualités importantes.
Connaissances variées
Il faut connaitre parfaitement les produits financiers, les possibilités de la banque et suivre avec attention l'évolution des marchés. Il est parfois nécessaire d'utiliser ses connaissances juridiques ou fiscales pour être capable d'évaluer les risques liés à telle ou telle opération. En cas de doute, il est possible de prendre conseil auprès de gestionnaires de patrimoine ou d'analystes de crédit de l'établissement.
Salaire
La fiche métier sur le web
Tester le métier
Pour tester un métier, rien de tel qu’une découverte sur le terrain ! Selon sa situation, plusieurs propositions existent pour vivre une immersion dans une entreprise, une collectivité, une association.
Collégien, lycéen, étudiant
- Les stages de découverte professionnelle : ils permettent de passer 1 à 5 jours en entreprise, pendant les vacances scolaires. Ils ne sont pas obligatoires.
- Les stages réalisés dans le cadre d’une formation (3ème, seconde, etc.). Leur durée est variable. Ils peuvent être nécessaires pour valider une formation.
En fonction du projet, il existe d’autres possibilités de tester un métier. Par exemple, la 3ème prépa métiers est une année de cursus dédiée à la construction d’un projet professionnel dans laquelle la découverte métier prend une part importante. L’apprentissage, en alternant temps de formation et temps de travail en entreprise, est également une manière de vraiment confirmer un projet sur la durée (attention, il ne s’agit pas de s’engager à la légère avec un employeur !)
Demandeur d’emploi, salarié
Les stages réalisés dans le cadre d’une formation. Leur durée est variable. Ils peuvent être nécessaires pour valider une formation.
Consulter les offres de stagesLes périodes d’immersion en entreprise. Elles sont notamment réalisables sous la forme de périodes de mise en situation en milieu professionnel (PMSMP). Dans ce cas, elles sont d’une durée maximum d’un mois.
Tester un métier, c’est aussi rencontrer et échanger avec des personnes qui exercent le métier.
Les forums et salons métiers permettent d’aller à la rencontre de ces professionnels.
Agenda
Plusieurs sites proposent de mettre en relation des personnes qui se questionnent sur un métier avec des professionnels qui exercent ce métier : ExplorJob, JobIRL, Myfuture.
Pour être accompagné dans vos démarches, rencontrez un conseiller près de chez vous.
Trouver une formation
Formations et diplômes
Selon le type de clientèle, le niveau requis varie de bac + 2 à bac + 5. Pour une clientèle de particuliers, un niveau bac + 2/3 suffit, avec une prédilection pour les formations en alternance. Pour se voir confier un portefeuille de grandes entreprises, mieux vaut viser un bac + 5 dans le secteur de la banque et de la finance. BTS négociation et digitalisation de la relation client BTS management commercial opérationnel BUT gestion des entreprises et des administrations parcours gestion comptable, fiscale et financière BUT gestion des entreprises et des administrations parcours gestion entrepreneuriat et management d'activités BUT techniques de commercialisation parcours business développement et management de la relation client BUT techniques de commercialisation parcours business international : achat et vente BUT techniques de commercialisation parcours marketing digital, e-business et entrepreneuriat BUT techniques de commercialisation parcours marketing et management du point de vente BUT techniques de commercialisation parcours stratégie de marque et événementiel bachelor en sciences du management - diplôme de gestion et de management des entreprises BTS banque master mention monnaie, banque, finance, assurance chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance (réseau Négoventis) BUT carrières juridiques parcours patrimoine et finance licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle licence mention économie licence mention économie et gestion conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance licence mention administration économique et socialeOù se former ?
Voir l'offre de formation sur Côté Formations
Trouver un stage, une alternance, un emploi
Ce métier s'exerce dans les secteurs suivants :
- Banque - Assurances
Pour repérer des entreprises qui pourraient recruter :
Voir La bonne boîte France Travail Voir La bonne alternance France Travail Consulter les offres d’emploi sur Nos Talents Nos Emplois Consulter les offres de stages sur Nos Talents Nos EmploisD'autres métiers de la banque, des assurances et de l'immobilier
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Conseiller / Conseillère en assurances
Le conseiller ou la conseillère en assurances prospecte une nouvelle clientèle sur une zone géographique précise, afin de lui proposer des contrats d'assurances en lien avec ses besoins. Gestion et suivi des dossiers font aussi partie de ses missions.
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Courtier / Courtière
Particuliers et entreprises comptent sur le courtier ou la courtière pour dénicher la meilleure offre au meilleur prix. Une prouesse qui ne peut s'accomplir sans une bonne connaissance du marché et un bon relationnel.
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Responsable des produits structurés actions
Grâce à son expertise en analyse financière et en évaluation des risques sur les marchés financiers, le ou la responsable des produits structurés actions conçoit des produits d'investissement sur mesure et en définit la stratégie de marketing et de vente.
